中国保险监督管理委员会关于保险公司投资股权和不动产能力备案事项的说明

中国保险监督管理委员会关于保险公司投资股权和不动产能力备案事项的说明

为规范保险公司投资股权和不动产能力备案行为，进一步提高监管效率，根据《保险资金投资股权暂行办法》（以下简称股权办法）、《保险资金投资不动产暂行办法》（以下简称不动产办法）及有关规定，现将有关事项说明如下。

颁布单位：中国保险监督管理委员会(已撤销)

文       号：暂无信息

颁布时间：2012-09-20

实施时间：2012-09-20

时 效  性：现行有效

效力级别：部门规范性文件

一、保险公司开展股权或不动产投资，应当按照《股权办法》、《不动产办法》及有关规定，履行必要的决策程序，自行评估投资管理能力。

二、保险公司自我评估符合规定标准的，应当向中国保监会提交备案材料。备案材料应当要件齐备，清晰阐明必备要点(见附件1、2)。

三、保险公司备案材料一式两份，原件、复印件各一份，并附电子版光盘。报告材料应当采用A4纸张规格，并用275×315毫米规格的硬皮活页夹装订成册。活页夹封面和侧面标注：“保险公司投资股权(或不动产)能力备案材料”、公司名称、报告日期等。除固定格式外，正文标题字体为四号仿宋，正文内容字体为小四号仿宋，并用1.5倍行距，双面印刷，页码置于每页下端居中。报告材料应当按顺序归集，附分隔标签，加盖骑缝章，载明主要承办人员姓名和联系方式。

四、中国保监会将采用适当方式，审核保险公司提交的备案材料，全面评估其投资管理能力。达到规定标准的予以备案;未达到规定标准的，将通知保险公司，说明不予备案的理由。

五、保险公司投资股权或不动产能力备案后，可按照《股权办法》、《不动产办法》及有关规定，开展股权或不动产投资，并依规履行报告义务。保险公司投资能力下降，不再符合监管要求的，不得开展新的投资，并及时向中国保监会报告;整改达到监管要求后，可重新开展股权或不动产投资。

六、保险公司将自用性不动产转换为投资性不动产的，应当在转换前完成投资不动产能力备案。

附件1：保险公司投资股权能力备案要件及要点

附件2：保险公司投资不动产能力备案要件及要件

附件1：保险公司投资股权能力备案要件及要点

一、备案报告

为公司正式发文，说明经公司自评，符合《保险资金投资股权暂行办法》及有关规定，拟开展股权投资业务。

二、决策文件及承诺书

公司股东(大)会、董事会或决策机构开展股权投资的决议。必要时，还应附上会议纪要或者相关记录。

公司应当承诺报送材料真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。承诺函应当由公司法定代表人或其授权代表签字，加盖公司公章。

三、业务制度文本

制度应当为公司正式文件，涵盖公司治理、管理制度、决策程序、内部控制等方面;具体内容包括但不限于：授权机制和投资操作、风险预算和全程管控、激励约束和责任追究、信息披露和关联交易、后续管理和退出安排、应急处置和危机解决等。

四、组织架构及专业团队说明

说明公司股权投资组织架构、资产管理部门岗位设置，列明股权投资专业团队、人员资质和从业经验，并提供资产管理部门设立文件、相关专业人员从业简历和资质证书等证明文件。保险公司聘请专业机构提供投资咨询和技术支持的，应当提供双方签署的协议、专业机构资质说明及相关证明材料。

五、运作机制及合规性说明

说明公司股权投资的决策方式、发展规划、投资目标和投资方式、资产托管、运作流程、风控安排等。开展直接投资的，应当说明公司发展战略和市场定位。开展重大股权投资的，还应当说明公司并购整合和跨业管理能力。说明公司最近三年的合法合规情况。

附件2:保险公司投资不动产能力备案要件及要点

一、备案报告

为公司正式发文，说明经公司自评，符合《保险资金投资不动产暂行办法》及有关规定，拟开展不动产投资业务。

二、决策文件及承诺函

公司股东(大)会、董事会或决策机构开展不动产投资的决议。必要时，还应附上会议纪要或者相关记录。

公司应当承诺报送材料真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。承诺函应当由公司法定代表人或其授权代表签字，并加盖公司公章。

三、业务制度文本

制度应当为公司正式文件，涵盖业务流程和风控机制等方面，具体内容包括但不限于：授权机制、项目评审和投资决策，投资操作、风险监测、压力测试和全程管理，资产估值、财务分析、信息披露和关联交易等，明确岗位职责、风险责任、应急处置和责任追究，覆盖风险识别、预警、控制和处置全过程。

四、组织架构及专业团队说明

说明公司不动产投资组织架构、资产管理部门岗位设置;列明不动产投资专业团队、人员资质和从业经验，并提供资产管理部门设立文件、相关专业人员从业简历和资格证书等证明文件。保险公司聘请投资机构提供投资咨询和技术支持的，应当提供双方签署的协议、投资机构资质说明及相关证明材料。

五、运作机制及合规性说明

说明资金来源、资产托管、资产配置、运作流程及风控安排等，并说明公司最近三年的合法合规情况。