王XX诈骗、盗窃、信用卡诈骗一审刑事判决书 许XX

公诉机关重庆市忠县人民检察院。

被告人许XX，男，1974年9月2日出生，汉族，初中文化程度，无业，安徽省蚌埠市人，住安徽省蚌埠市五河县。因涉嫌诈骗罪，于2014年3月18日被抓获，同日被重庆市公安局大渡口区分局刑事拘留，经重庆市大渡口区人民检察院批准，于同年4月21日由重庆市公安局大渡口区分局执行逮捕。

辩护人吴远国，重庆泰源律师事务所律师。

被告人王XX，女，1987年10月5日出生，汉族，小学文化程度，无业，安徽省蚌埠市人，住安徽省蚌埠市五河县。因涉嫌诈骗罪，于2014年4月1日被抓获，4月5日被重庆市公安局大渡口区公安分局刑事拘留，经重庆市大渡口区人民检察院批准，于同年4月21日由重庆市公安局大渡口区分局执行逮捕，同年4月28日被重庆市公安局大渡口区分局取保候审，经本院决定，于2014年12月3日被忠县公安局执行逮捕。

重庆市忠县人民检察院以忠检刑诉（2014）227号起诉书指控被告人许XX、王XX犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪，于2014年9月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理，庭审当中，因二被告人对部分指控事实提出异议，本案于2014年9月12日转为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。忠县人民检察院指派代理检察员黄XX出庭支持公诉，被告人许XX及辩护人吴远国，被告人王XX到庭参加诉讼。现已审理终结。

经审理查明，一、信用卡诈骗犯罪事实。2013年12月26日10时许，被告人许XX伙同王XX驾驶一辆白色XX迪车，在忠县忠XX“天然气净化厂”附近采取由许XX冒充香港人，王XX冒充其秘书的方式，骗取被害人李XX信任后，谎称出车祸需要用钱，自己银行卡不能用，需要被害人银行卡转账，并许诺给被害人好处费，被害人李XX将自己的一张重庆农村商业银行卡（尾号3918）交给许XX，许XX借被害人查询余额之际获得银行卡密码，而后二被告人借故让被害人下车，被告人王XX将银行卡中的8300元取走，银行扣取手续费10元，被害人损失8310元。

二、诈骗犯罪事实。2014年3月8日，被告人许XX伙同王XX驾驶一辆黑色XX迪车，在河南省驻马店市XX附近，采取由许XX冒充香港人，王XX冒充其秘书的方式，骗取被害人谢X某信任，谎称找领导借钱需要送礼，让被害人谢X某购买了一条价值人民币10313元的黄金项链，并骗走了该黄金项链和谢X某的一部白色苹果5手机（因手机信息不全未鉴定出价值）。

三、盗窃犯罪事实。1、2013年12月23日16时许，被告人许XX伙同王XX驾驶一辆白色XX迪车，在重庆市九龙坡区含谷镇全兴XX的华XX公司附近，采取由许XX冒充香港人，王XX冒充其秘书的方式，骗取被害人曾某某信任后，采取秘密窃取的方式，将曾某某的一张中国建设银行卡（尾号4174）盗走，并将卡内的3900元取走，银行扣取手续费8元，被害人损失3908元。

2、2013年12月24日13时许，被告人许XX伙同王XX驾驶一辆白色XX迪车，在重庆市合川区XX附近，采取由许XX冒充香港人，王XX冒充其秘书的方式，骗取被害人詹XX信任后，采用秘密窃取的方式，将被害人詹XX一张中国农业银行卡（尾号4377）盗走，并将卡内的4900元取走，银行扣取手续费4元，被害人损失4904元。

3、2013年12月29日14时50分，被告人许XX伙同王XX驾驶一辆白色XX迪车，在湖南省长沙市宁乡县郊XX附近，采取由许XX冒充香港人，王XX冒充其秘书的方式，骗取被害人周某某信任后，采取秘密窃取的方式，将被害人周某某的一张招商银行卡（尾号4421）和一张中国XX银行卡（尾号7527）盗走，并从招商银行卡中取走20000元和从中国XX银行卡中取走1000元，银行共扣取手续费22元，被害人损失21022元。

4、2014年1月4日，被告人许XX伙同王XX驾驶一辆白色XX迪车，在江西省高安市XX对面昌盛大药房XX附近，采取由许XX冒充香港人，王XX冒充其秘书的方式，骗取被害人杨XX的信任后，采取秘密窃取的方式，将杨XX的一张农行卡（尾号9316）盗走，并将卡里的15700元钱取走，银行扣取手续费12元，被害人损失15712元。

5、2014年3月8日，被告人许XX伙同王XX驾驶一辆黑色XX迪车，在河南省驻马店市XX附近，采取由许XX冒充香港人，王XX冒充其秘书的方式，骗取被害人谢X某信任，采用秘密窃取的方式，将谢X某的一张中国XX银行卡（尾号6297）盗走，并将银行卡里的13100元取走。

被告人许XX于2014年3月18日被大渡口区公安分局民警在大渡口区拘留所附近抓获归案，被告人王XX于2014年4月1日被大渡口区公安分局民警在安徽省五河县城关XX抓获归案。二被告人到案后均如实供述了其犯罪事实，并主动退赔30000元人民币，其中公安机关已向被害人李XX发还8300元。

被告人许XX、王XX辩称，他们记忆当中没有取谢X某银行卡里的13100元，因为时间太长记不清楚了，该笔事实由法院以证据确认；对其他指控事实及罪名没有异议并认罪。许XX辩称王XX在共同犯罪中起辅助作用，应当从轻处罚。

辩护人吴远国的辩护意见，对指控信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪的罪名没有异议；指控2014年3月8日王XX盗走谢X某银行卡内的13100元的事实现有证据存有疑点，该笔事实是否认定由法院根据证据综合确定；许XX、王XX已积极退赃30000元，并愿意继续退赃，坦白认罪态度好，建议对许XX在有期徒刑三年内量刑。

本院认为，被告人许XX、王XX以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人许XX、王XX冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人许XX、王XX盗窃他人信用卡并使用，盗窃数额较大，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，构成盗窃罪。被告人许XX、王XX犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当实行数罪并罚。二被告人到案后，在提起公诉之前如实供述其主要犯罪事实，庭审当中认罪，其中王XX如实供述犯罪事实比许XX更详细更主动，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，给予二人不同程度的从轻处罚。二被告人退还部分赃款，可以从轻处罚。

关于指控2014年3月8日二被告人盗窃谢X某13100元的事实，公诉机关提供了王XX在ATM机的取款视频以及农行取款明细记录、被害人谢X某的陈述等证据证实，证据之间相互印证，能够证明二被告人盗窃谢X某13100元的事实成立。

关于被告人许XX提出被告人王XX在共同犯罪当中起辅助作用的意见，经查，二被告人在共同犯罪当中各自分工配合，共同分配使用赃款，在共同犯罪当中作用相当，不宜区分主、从犯。该辩称意见不能成立，本院不予支持。

综上所述，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人许XX犯盗窃罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金一万元人民币，犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金三千元人民币，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元人民币，合并后决定执行有期徒刑三年，并处罚金三万三千元人民币。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月18日起至2017年3月17日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）

二、被告人王XX犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金八千元人民币，犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金三千元人民币，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元人民币，合并后决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金三万一千元人民币。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。折抵二十八日，即自2014年12月3日起至2017年5月5日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）

三、责令被告人许XX、王XX退赔被害人李XX8310元（含已发还8300元）、谢X某23413元、曾某某3908元、詹XX4904元、周某某21022元，杨XX15712元，共计77269元人民币（含已退赔30000元）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　叶　萍

人民陪审员　　吴宗凯

人民陪审员　　谭X和

书　记　员　　杨XX