如何识别 非法集资 集资诈骗

经济犯罪是犯罪的一种，因而具有犯罪的一般属性，即社会危害性和刑事违法性。主要包括两大类，一类是我国刑法分则第三章规定的破坏社会主义经济秩序罪;另一类是我国刑法分则第五章规定的侵犯财产罪，除此之外，我国刑法分则其他章规定的某些侵害社会主义经济关系的犯罪，如制造、贩卖假药罪、贩毒罪、贿赂罪，也属于经济犯罪的范畴。

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非法集资如何识别

    1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以，不要因为有免费旅游而动心。

    2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款。

    3、公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的。公安机关发现，非法集资与传销手段交织，网上宣传与网下推广相呼应，主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。

    4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成。

    5、频繁变换网站名称、投资项目;

    6、公司网站无正式备案;

    7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。

    8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益。

    9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没用从事金融业务资质。

首先大家一定要知道，如果涉嫌非法集资的话，那么在处理上不是有银行的管理人员进行决定的，而是需要承担相应的刑事责任的。会根据非法集资的具体金额，对当事人进行相应的刑事量刑。对于银行来说也应该及时的加大对员工的普法知识教育。