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认定标准是什么 高利转贷罪如何处罚

认定标准是什么 高利转贷罪如何处罚

高利转贷罪如何处罚,认定标准是什么

构成高利转贷罪的,要求是一般主体,包括自然人和单位,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并且违法所得数额较大。我国对高利转贷罪的处罚是比较严厉的,下面请跟随本站小编一起看看高利转贷罪如何处罚吧。

一、高利转贷罪如何处罚

我国刑法第一百七十五条规定:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

二、认定高利转贷罪的标准是什么

1、认定高利转贷罪,需要准确认定其犯罪对象,即何谓信贷资金。信贷资金,指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策,用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成:

(1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款,主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;

(2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;

(3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。

2、根据我国有关金融管理法规,对此用作发放贷款的信贷资金,贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式,原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等,经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后,方能确认是否贷款。凡通过编造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者,本身即属违反信贷资金管理法规的金融不法行为;另一方面,根据我国有关金融市场管理法规,任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款,否则,亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。

从上述量刑中可以看出,我国对高利转贷罪的处罚不可谓不严,所以必须对犯罪行为予以准确认定,具体可以参考小编带来的高利转贷罪认定标准的内容,要是你在这方面还有疑惑的话,可以直接来电咨询我们本站的在线律师。

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