三被告人受审｜｜大竹县律师 桐城法院：提供银行卡“刷流水、跑分”牟利

4月27日上午，桐城市人民法院公开开庭审理了被告人吴某、董某、姚某某分别涉嫌妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪一案。大竹县律师 大竹律师 大竹县律师事务所 大竹刑事律师 大竹离婚律师 大竹交通事故律师 大竹工伤律师 大竹法律免费咨询律师

公诉机关指控，2021年10月初至10月15日,被告人吴某、董某、姚某某为谋取非法利益,商议为缅甸上家“刷流水”,转移网络赌博、电信诈骗等违法犯罪活动获取的资金。期间三人分工明确,约定平分获取的提成。2021年7月,被告人吴某明知他人利用其银行卡为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪转移资金,仍提供其名下四张银行卡给上家“跑分”,共计入账160万余元,涉及电信网络诈骗案件资金13万余元。

公诉机关认为，被告人吴某、董某、姚某共同非法持有他人信用卡,从事非法活动,数量较大,其行为构成了妨害信用卡管理罪。被告人吴某明知他人利用信息网络实施犯罪,仍为其犯罪提供支付结算帮助,属情节严重, 其行为构成了帮助信息网络犯罪活动罪。

法官提醒：近年来，随着互联网网络技术的发展，以网络及网络技术为主的犯罪手段和方法也呈现多元化趋势。为此，国家加大了对电信网络诈骗犯罪的打击力度，先后部署开展了多次“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖手机卡、银行卡等不法行为，使得这两类犯罪的数量也在不断攀升。特别是“帮信罪”在2021年已位居各类刑事犯罪的第3位，成为电信网络诈骗犯罪链条上的第一大罪名。年轻人作为网络平台的最大受众体，一些年轻人为贪图赚“快钱”、“安逸钱”，简单认为将银行卡借给别人没关系，即便认识到可能存在违法行为，也抱有侥幸心理，没想到自己会触犯了法律，身陷囹圄。本案三名被告人都是“90”后和“00”后青年，涉世不深，法律意识淡薄，因贪图小利，最终人财两空。因此，请大家切勿将自己名下的银行卡、手机卡以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租借给他人使用，以免给自己带来不必要的麻烦。