高利轉貸罪的認定標準是什麼

一、高利轉貸罪的認定標準是什麼

1、本罪主體為特殊主體，即具有信貸資格、已獲得信貸資金的個人或單位。這一點對確定本罪十分重要。如何確定本罪意義上的“借款人”，可以參閱1996年6月28日中國人民銀行釋出的《貸款通則》。

2、本罪主觀方面是故意，並以轉貸牟利為目的。

3、本罪侵犯的直接客體是國家金融管理部門和金融機構對信貸資金的管理秩序以及金融機構信貸資金。

4、本罪的外在表現特徵為：借款人在依正常程式貸得金融機構信貸資金後，以轉貸為目的，將貸款高利轉貸他人。

二、高利轉貸罪如何認定

1、認定高利轉貸罪，需要準確認定其犯罪物件，即何謂信貸資金。信貸資金，指金融機構根據中央銀行有關貸款方針、政策，用於發放農村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構成：

(1)銀行及其他金融機構吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;

(2)國家財政撥發給銀行及其他金融機構的自有資金。這在信貸資金中佔極小比例;

(3)由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內部上、下系統內的借款;金融機構之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。

2、根據我國有關金融管理法規，對此用作發放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應提供擔保人或質押、不動產抵押等，經銀行及其他金融機構有關工作人員審查、評估後，方能確認是否貸款。凡通過編造假去向、假用途、假擔保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規的金融不法行為;另一方面，根據我國有關金融市場管理法規，任何單位不得在央行規定的貸款利率幅度以上發放貸款，否則，亦屬違揹我國信貸資金髮放利率管理秩序的高利轉貸行為。

《刑法》第二十六條以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：1、高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的。2、雖未達到上述數額標準，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。

在對高利轉貸罪進行認定的時候，需要知道其主體、客體、主觀方面以及客觀方面的具體內容，實踐中的行為要是同時滿足這四個條件，那麼就可以認定為高利轉貸罪。涉嫌該罪的後果還是非常嚴重的，最好是委託本站網站的專業的辯護律師作辯護。