最新非法集資詐騙罪司法解釋

集資詐騙罪司法解釋

根據《決定》第八條規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構成集資詐騙罪。

“詐騙方法”是指行為人採取虛構集資用途，以虛假的證明檔案 和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。

“非法集資”是指法人、其他組織或者個人，未經有權機關批准，向社會公眾募集資金的行為。

行為人實施《決定》第八條規定的行為，具有下列情形之一的，應當認定其行為屬於“以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資”：

1、攜帶集資款逃跑的;

2、揮霍集資款，致使集資款無法返還的;

3、使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的;

4、具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。

個人進行集資詐騙數額在20萬元以上的，屬於“數額巨大”：個人進行集資詐騙數額在100萬元以上的，屬於“數額特別巨大”。

單位進行集資詐騙數額在50萬元以上的，屬於“數額巨大”;單位進行集資詐騙數額在250萬元以上的，屬於“數額特別巨大”。

最高人民法院《全國法院審理金融犯罪寨件工作座談會紀要》(2001.l. 法[2001]8號)