银行人员参与非法集资

刑事犯罪是各种社会矛盾和社会消极因素的综合反映，并且这种反映表现的领域和强度，与一个国家社会变革的深度和广度密切相关。法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑;法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。现代犯罪的类型有很多种，刑法中对于不同的犯罪情形以及类型都进行了相应的分类，刑事犯罪的种类很复杂。

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防止银行人员参与非法集资的措施有哪些？

一、银行人员参与非法集资的主要特点：
据了解，在银行业员工非正常资金往来中，主要存在着8种表现形式的行为：
1、员工直接组织非法集资活动;
2、员工参与社会民间借贷和非法集资活动;
3、员工充当资金“掮客
4、员工向他人贷款或借款给他人使用，形成经济纠纷案件;
5、员工以单位名义对外提供担保，或员工以个人名义对外提供担保并形成经济纠纷案件;
6、员工违规出租、出借本人账户;
7、员工信用卡违规套现或恶意透支;
8、员工与他人大额、频繁、异常资金往来以及其他违规行为。
二、银行业员工参与非法集资的形成原因
不正之风影响大。随着改革开放的不断深入，社会形势变得更加复杂性，“向钱看”、讲排场阔气、。于基层网点的检查，缺乏多方位和细致性，有的方面流于形式，对检查出现的问题纠正不及时，处理上偏软。
三、银行业员工参与非法集资的风险危害
银行业员工非正常资金往来严重违反了金融规定和银行业规章制度，员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资，造成的风险很容易转嫁到银行，一旦形成经济纠纷和经济刑事案件，银行声誉带来极大损害，社会经济金融秩序造成负面影响，相关人员分别追究责任，员工个人受到相应处罚和处分，严重的将受到法律制裁。中国银监会对银行业做出了“八不得”，严禁银行员工卷入非法集资、民间借贷等违规行为之中。各家银行和金融行业也都相应做出规定，并把员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资等行为作为专项治理的活动内容，对发现的问题和责任人进行严肃查处。